Políticas de Prevención de Lavado de Activo y Financiamiento del Terrorismo – LA/FT
Los valores de COOPEDUC Ltda. sobre integridad, proactividad, identidad, profesionalismo y actitud positiva son impulsores claves de las políticas, siendo la integridad el principio de valor más importante. En el Manual Interno para la Prevención del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (LA y FT).
“El Consejo de Administración desea declarar que su política permanente, consistente y firme es mantener y proteger la imagen de la cooperativa y no permitir que se dañe de manera alguna la confianza en su integridad. El Consejo de Administración considera que los intentos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo son un ataque a la confianza y desea ver que se desplieguen todos los esfuerzos razonables para impedir este mal uso del sistema cooperativo y no desea que COOPEDUC Ltda. entable ninguna relación, si sabe o sospecha que el dinero o los instrumentos monetarios que se están ofreciendo a la cooperativa son el producto de una acción delictiva, o que los mecanismos de crédito ofrecidos por la cooperativa serán usados para propósitos criminales.”
Entendemos que la mejor forma de cumplir el compromiso es el establecimiento de sistemas de controles, políticas y procedimientos adecuados, con un enfoque basado en riesgo, conforme al ordenamiento vigente.
La Unidad de Cumplimiento busca proteger la reputación de la Cooperativa COOPEDUC Ltda, como un área clave para mantener las relaciones con nuestros socios, proveedores, miembros de los órganos electivos de administración y de control, los miembros de comités auxiliares, plantel de funcionarios y colaboradores.
Es de establecer mecanismos y procedimientos para control interno de información, orientado a la detección y prevención de operaciones relacionadas con LA/FT, basado en un sistema de administración y gestión de riesgos.
Además de garantizar el cumplimiento de las disposiciones legales, normativas, estatutarias y disposiciones internas tendientes a garantizar la prevención de la legitimación de dinero o bienes de origen ilícito y conexos delitos.
Objetivo Específico
- Concienciar a directivos, funcionarios y socios sobre la necesidad e importancia de aplicar procedimientos de prevención de la legitimación de dinero o bienes de origen ilícito.
- Establecer normas y procedimientos para prevenir el LA/FT.
- Capacitar e instruir a directivos, funcionarios y socios acerca de la PLA/FT
- Identificar los métodos y pasos que utilizan los “lavadores” en sus diferentes etapas, poniendo especial énfasis en las etapas de colocación.
- Indicar requisitos mínimos para elaborar el perfil del socio con la finalidad de conocerlo acabadamente, tendiendo a prevenir y detectar el lavado.
- Orientar mecanismos conducentes al conocimiento de los funcionarios y directivos de la Cooperativa.
Ley Nº 1015/1997 - Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes.
Ley Nº 3783/2009 - Que modifica varios artículos de la Ley Nº 1015/1997.
Ley Nº 6497/2019 - Que modifica varios artículos de la Ley Nº 1015/1997.
Ley Nº 6419/2019 - Inmovilización de Activos Financieros
La Resolución Nº 156/2020 de la SEPRELAD.
La Resolución Nº 50/2019 de la SEPRELAD.
La Resolución Nº 202/2020 de la SEPRELAD.
Recomendaciones del Gafi
Lavado de Activos
Es dar apariencia legal a activos obtenidos a través de actividades ilícitas, tales como: el narcotráfico, trata de personas, corrupción, evasión de impuestos, entre otros.
Financiamiento del Terrorismo
Consiste en la provisión, o aporte de recolección de fondos, recursos financieros o económicos o servicios financieros o servicios conexos, con la finalidad de utilizarlos para la realización de actos terroristas.
